Banques régionales de développement : BAD, BAsD, BID, BERD, BAII

International Business Management · Bachelor 3

Comparer les banques régionales de développement : mandat, capital et prêts.

Introduction

À côté de la Banque mondiale, des banques régionales de développement financent des projets d'infrastructure, d'énergie, de santé ou de développement du secteur privé dans leur région : Banque africaine de développement (BAD), Banque asiatique de développement (BAsD), Banque interaméricaine de développement (BID), Banque européenne pour la reconstruction et le développement (BERD), Banque européenne d'investissement (BEI) et Banque asiatique d'investissement pour les infrastructures (BAII).

Elles sont détenues par des États membres, régionaux et non régionaux, ce qui leur permet de lever des fonds sur les marchés à de bonnes conditions grâce à une notation élevée. Leur mandat, leurs instruments et leur gouvernance diffèrent pourtant.

Pour une entreprise ou une organisation suisse, ces banques sont à la fois des bailleurs de fonds, des sources d'appels d'offres et des partenaires de cofinancement.

Objectifs d'apprentissage

Situer chaque banque régionale par sa région et son mandat
Expliquer le modèle financier fondé sur le capital libéré, le capital appelable et l'emprunt sur les marchés
Distinguer prêts souverains, prêts au secteur privé et fenêtres concessionnelles
Identifier les possibilités d'accès aux marchés de projets pour des entreprises étrangères

Concepts clés

Un modèle financier commun: Les banques de développement reçoivent un capital de leurs actionnaires, dont une part est libérée et une part simplement appelable. Cette garantie des États leur donne une notation élevée, ce qui leur permet d'emprunter à bas coût sur les marchés et de prêter à des conditions avantageuses.
Banques à vocation régionale: La BAD (Afrique), la BAsD (Asie et Pacifique), la BID (Amérique latine et Caraïbes), la BERD (Europe centrale et orientale, puis d'autres régions) et la BEI (Union européenne) ont un champ géographique ou institutionnel défini.
Fenêtre concessionnelle: Un guichet distinct, alimenté par des dons des pays donateurs, accorde des prêts à taux très bas ou des dons aux pays les plus pauvres. À la BAD, le Fonds africain de développement joue ce rôle.
Prêts souverains et non souverains: Les prêts souverains sont garantis par l'État. Les prêts non souverains financent directement entreprises et projets privés, sans garantie publique, et comprennent aussi des prises de participation et des garanties.
Marchés de projets: Les projets cofinancés sont attribués par appels d'offres selon les règles d'acquisition de la banque. Les entreprises de pays membres peuvent y participer ; l'origine des fournisseurs éligibles dépend des règles de chaque institution.

Conclusion

Les banques régionales de développement complètent l'action de la Banque mondiale par un ancrage régional, des instruments variés et un modèle financier fondé sur la solidité de leurs actionnaires.

Elles constituent à la fois des acteurs de la coopération et des sources d'opportunités commerciales pour les entreprises capables de répondre aux exigences d'éligibilité.

Cartes

Que signifie le sigle BERD ?: Banque européenne pour la reconstruction et le développement, créée en 1991 pour soutenir la transition des économies d'Europe centrale et orientale.
Où se situe la BAsD et quelle est sa région ?: Elle est basée à Manille et couvre l'Asie et le Pacifique.
Quel rôle joue le capital appelable ?: C'est une garantie que les États actionnaires peuvent être appelés à libérer si la banque en a besoin ; il soutient la notation de crédit.
Pourquoi ces banques empruntent-elles à bas coût ?: Parce que leur notation est élevée, grâce au capital, aux actionnaires publics et à un statut de créancier privilégié.
Que finance la BAII ?: La Banque asiatique d'investissement pour les infrastructures, créée en 2015-2016, finance surtout des infrastructures : énergie, transports, eau.
Quelle est la différence entre BEI et BERD ?: La BEI est la banque de l'Union européenne et finance surtout des projets dans l'UE ; la BERD soutient la transition vers l'économie de marché hors UE, avec un fort accent sur le secteur privé.
Qu'est-ce qu'une garantie de la banque ?: Un engagement de la banque à couvrir tout ou partie du risque de défaut d'un emprunteur, pour faciliter l'accès à d'autres financements.
Pourquoi une PME suisse peut-elle s'intéresser aux appels d'offres de ces banques ?: Pour fournir des biens, équipements ou services consulting dans des projets financés, sous réserve de l'éligibilité fixée par les règles d'acquisition.
Qu'est-ce qu'un créancier privilégié ?: Un créancier que les États emprunteurs paient en priorité, ce qui réduit son risque et son coût de financement.

Glossaire

Capital libéré: Part du capital effectivement versée par les actionnaires.
Capital appelable: Part du capital souscrit que la banque peut exiger en cas de besoin.
Prêt concessionnel: Prêt à conditions plus favorables que celles du marché, avec taux très bas et longue maturité.
Cofinancement: Financement conjoint d'un projet par plusieurs bailleurs.
Appel d'offres international: Procédure de mise en concurrence pour attribuer un marché de fournitures ou de travaux.
Statut de créancier privilégié: Reconnaissance de la priorité de remboursement dont bénéficient les institutions multilatérales.